Лицензия CASP в ЕС по MiCA

Кому подходитБиржам, кастодианам, брокерам, консультантам и другим криптокомпаниям, которые хотят работать с клиентами по всему ЕС
РегуляторКомпетентный орган страны ЕС, где находится зарегистрированный офис компании
РассмотрениеДо 40 рабочих дней после того, как заявление признано полным, и проверка полноты до этого

По регламенту о рынках криптоактивов (MiCA) оказывать услуги с криптоактивами в ЕС может только компания с разрешением поставщика услуг в сфере криптоактивов (CASP) или финансовая организация, которой это разрешено. Одно разрешение, выданное регулятором одной страны, позволяет работать с клиентами по всему Союзу. Мы выбираем страну регистрации, готовим заявление и политики к нему, а затем оформляем уведомление для работы в других странах. Общую картину описывает наша статья про лицензию CASP по MiCA.

С чем к нам приходят

Вы управляете биржей, кастодиальным сервисом или брокером вне ЕС и хотите выйти на европейский рынок
Вы работаете по национальной регистрации и должны перейти на разрешение по MiCA
Вы выбираете страну регистрации и сравниваете регуляторов
Вам нужны политики и план деятельности, которые регулятор ждет вместе с заявлением
После первого разрешения вы хотите оказывать услуги в нескольких странах ЕС
Вы думаете о покупке готовой лицензированной компании, см. наш кейс по приобретению лицензированной криптокомпании

Как проходит процесс

Выбор страны и структуры

У компании с разрешением CASP зарегистрированный офис должен быть в стране ЕС, где она оказывает хотя бы часть услуг. Место фактического управления тоже должно быть в ЕС, и хотя бы один директор должен проживать в ЕС. Заявление подается в компетентный орган этой страны, поэтому выбор страны определяет, кто будет вас проверять.

Что вы получаетеРешение по стране и структуре компании

Подготовка заявления

В заявлении указывают данные компании, устав, план деятельности, подтверждение пруденциальных гарантий, систему управления, подтверждение репутации и компетентности органа управления, а также квалифицированных участников с доказательствами их репутации. Нужны также политики внутреннего контроля и ПОД/ФТ, план обеспечения непрерывности, документация по ИТ и безопасности, порядок раздельного хранения активов клиентов и порядок рассмотрения жалоб. В зависимости от услуги добавляются политики по хранению, правила торговой площадки, исполнению заказов, консультированию и переводам.

Что вы получаетеПолный пакет документов и политик

Подача и рассмотрение

Регулятор подтверждает получение в течение 5 рабочих дней и проверяет полноту в течение 25 рабочих дней. После этого он принимает решение в течение 40 рабочих дней с момента, когда заявление стало полным. Он может запросить дополнительные сведения, и срок приостанавливается на время вашего ответа, но не более чем на 20 рабочих дней. Ждите собеседований с руководством и просьб уточнить детали плана. О решении сообщают в течение 5 рабочих дней.

Что вы получаетеСопровождение диалога с регулятором

Разрешение и работа в других странах ЕС

В разрешении перечислены услуги, которые вы вправе оказывать, а добавить услугу позже можно через расширение разрешения в том же органе. Чтобы работать в других странах, вы уведомляете свой регулятор, указывая список стран, услуги и планируемую дату начала. Регулятор передает уведомление в течение 10 рабочих дней и подтверждает это вам. Начать можно с момента подтверждения или, самое позднее, на 15-й календарный день после подачи уведомления.

Что вы получаетеРазрешение и уведомление для работы в других странах

Что проверить перед подачей

Руководство и акционеры

Регулятор обязан отказать в разрешении, если орган управления или квалифицированные участники не проходят проверку репутации и пригодности. Мы собираем доказательства заранее, потому что пробелы здесь чаще всего задерживают процесс.

РезультатДосье на каждого человека

Переходный период

Поставщики, работавшие по национальному праву до 30 декабря 2024 года, могли продолжать работу не позднее 1 июля 2026 года или до решения по их заявлению, а страны ЕС могли сократить этот срок. Если вы опираетесь на переходный период, проверьте правило своей страны.

РезультатВывод о том, можно ли продолжать работу

Другие применимые правила

Разрешение не снимает других обязанностей. См. наши материалы про правило Travel Rule для переводов криптоактивов и про рекламу криптовалюты и финансовых продуктов. О цене работы читайте на странице о стоимости услуг.

РезультатПеречень обязанностей, которые идут после получения разрешения

Вопросы

Может ли компания из-за пределов ЕС подать заявление напрямую?

Как таковая нет. У поставщика с разрешением зарегистрированный офис и фактическое управление должны быть в ЕС и хотя бы один директор должен там проживать, поэтому группа из третьей страны обычно создает компанию в ЕС.

Сколько длится рассмотрение?

Закон устанавливает 40 рабочих дней с момента, когда заявление стало полным, плюс проверка полноты и время, на которое срок приостанавливался из-за вопросов. Подготовка заявления занимает больше времени, чем само рассмотрение.

Покрывает ли одно разрешение весь ЕС?

Да. После уведомления своего регулятора вы можете работать с клиентами в других странах ЕС, с филиалом или без него.

Можно ли добавить услуги позже?

Да, через расширение разрешения, которое подается в тот же орган.

Источники5 документов

Хотите получить лицензию CASP в ЕС?

Мы готовы помочь. Расскажите о проекте, и мы ответим в течение одного рабочего дня.

Все услуги · Крипто · ← На главную