- Для когоБиржи, обменники, кошельки, брокеры
- РамкиMiCA, VASP/CASP, AML/KYC, Travel Rule
- ЮрисдикцииЕС, ОАЭ, Канада, США
Крипторынок живёт по правилам, которые меняются быстрее, чем выходят релизы. Мы помогаем получить лицензию, выстроить AML-комплаенс и запустить сервис так, чтобы регулятор и банки видели в вас надёжного участника рынка.
С чем к нам приходят
Что мы делаем
Нужно понять, требуется ли лицензия и в какой стране лучше её получать
Сравниваем юрисдикции по требованиям, срокам и доступу к банкам
Планируется обмен, хранение или перевод криптоактивов для клиентов
Квалифицируем модель бизнеса и определяем применимый режим: VASP, CASP, MSB и другие
Регулятор или банк запрашивает AML/KYC-политики и процедуры
Разрабатываем AML/KYC-политики, оценку рисков и внутренние процедуры
Нужно выполнить требования Travel Rule при переводах между провайдерами
Составляем пользовательские документы и договоры с партнёрами
Вы хотите купить компанию, у которой уже есть лицензия
Сопровождаем покупку лицензированных компаний: проверка, договор, закрытие сделки
Нужно подготовить заявку и документы для регулятора
Готовим пакет документов для регулятора и сопровождаем подачу заявки
Как мы работаем
- Разбор задачиИзучаем продукт и модель бизнеса.
- СтратегияОпределяем решения, сроки и бюджет.
- ПодготовкаДокументы, договоры и процедуры под вашу задачу.
- СопровождениеВедём вас до результата и после запуска.
Кейсы
Частые вопросы
Всем ли крипто-проектам нужна лицензия?
Не всегда. Всё зависит от бизнес-модели: например, продукт, который не хранит, не обменивает и не переводит активы клиентов, может не требовать лицензии. Поэтому сначала нужно изучить вашу модель и сопоставить её с правилами выбранных юрисдикций.
Нужна ли лицензия, чтобы запустить криптобиржу или обменник?
В большинстве юрисдикций обмен, хранение и перевод криптоактивов для клиентов относятся к лицензируемой деятельности, например статус CASP по MiCA в ЕС или регистрация VASP. Конкретные требования зависят от модели бизнеса и страны, поэтому мы сначала сопоставляем вашу модель с правилами выбранных юрисдикций.
Что такое Travel Rule?
Это правило FATF: при переводах криптоактивов между провайдерами нужно передавать данные об отправителе и получателе. В ЕС оно закреплено регламентом о передаче данных при переводах. Мы помогаем встроить его в процессы и выбрать техническое решение.
Сколько занимает получение лицензии?
Зависит от страны, регулятора и готовности документов: от нескольких месяцев до года и больше. Реалистичные сроки мы называем после первого разбора проекта.
Обсудим вашу задачу? Ответим в течение рабочего дня.