- Для когоПлатёжные сервисы, обменники, необанки
- РамкиEMI, MSB, PSD2, AML/KYC
- ЮрисдикцииЕС, Канада, США
Fintech держится на доверии регулятора и банков. Мы помогаем зарегистрироваться или получить лицензию, выстроить комплаенс и договориться с банками-партнёрами.
С чем к нам приходят
Что мы делаем
Вы выходите на новый рынок и нужно понять, какая регистрация или лицензия требуется: EMI, MSB и другие
Определяем квалификацию деятельности и применимый режим
Платформе нужна AML/ATF-программа, которую примет регулятор
Разрабатываем AML/ATF-программу: политики, процедуры, оценку рисков, обучение, независимый аудит
Банки отказывают в открытии счетов или затягивают онбординг
Готовим вас к онбордингу в банках и объясняем, чем он отличается от требований регулятора
Нужны договоры с платёжными провайдерами, банками и партнёрами
Выстраиваем договорную базу с провайдерами, банками и партнёрами
Нужно оформить пользовательские условия и политики для платёжного продукта
Готовим пользовательские документы для платёжного продукта
Нужно подготовить и подать заявку в регулятор
Собираем пакет документов, подаём заявку и сопровождаем диалог с регулятором
Как мы работаем
- Разбор задачиИзучаем продукт и модель бизнеса.
- СтратегияОпределяем решения, сроки и бюджет.
- ПодготовкаДокументы, договоры и процедуры под вашу задачу.
- СопровождениеВедём вас до результата и после запуска.
Кейсы
Частые вопросы
Чем отличается лицензия EMI от регистрации MSB?
EMI это лицензия на выпуск электронных денег, которую выдают регуляторы стран ЕС. MSB это регистрация поставщика денежных услуг, например в Канаде у FINTRAC. Какой режим нужен, зависит от рынка и от того, какие услуги вы оказываете.
Можно ли работать на рынке без местного юрлица?
Это зависит от страны. Например, в Канаде иностранные поставщики услуг могут зарегистрироваться как Foreign MSB до начала операций. Мы проверяем требования выбранного рынка на старте.
Почему банки отказывают fintech-компаниям?
Часто из-за неполного комплаенса, непонятной структуры собственности или высокого риска модели. Требования регулятора и банковский онбординг различаются, поэтому мы готовим документы под оба процесса.
Обсудим вашу задачу? Ответим в течение рабочего дня.