-
Транзакционное отмывание и мискодинг: Скрытые угрозы для вашего финтех-бизнеса
Две связанные угрозы могут стоить платежной компании доступа к картам: transaction laundering и мискодинг. В первом случае незаконный мерчант проводит платежи через счет добросовестного мерчанта. Во втором неверный код категории мерчанта скрывает, чем он на самом деле занимается. Visa и Mastercard возлагают на эквайеров ответственность за мерчантов, а эквайеры перекладывают штрафы вниз. Проверено 21 октября…
-
Запрет ставок в Бразилии: Временная мера № 1.394 и что будет дальше
25 сентября 2026 года президент Бразилии подписал Временную меру № 1.394 (Medida Provisória), которая запретила в стране ставки с фиксированным коэффициентом, то есть спортивные ставки и онлайн-казино, в том числе для операторов из-за рубежа. Закрыт регулируемый рынок, открывшийся по Закону 14.790/2023. Лицензии прекращаются 25 октября, банки и платежные организации не вправе проводить такие операции, а…
-
Лицензия EMI и платежной организации в ЕС, Великобритании и Канаде
Платежный бизнес начинается с выбора режима. В ЕС это лицензия PI или EMI, в Великобритании авторизация FCA (британский финансовый регулятор), в Канаде регистрация платежного провайдера в Банке Канады. Разбираем капитал, сроки, защиту клиентских средств и то, что меняет PSD3. Минимальный капитал в ЕС от 20 000 до 125 000 евро для PI и 350 000…
-
DeFi и DAO: кто отвечает за децентрализованный проект
Слово «децентрализованный» не освобождает проект от ответственности. Суды США уже признавали DAO ассоциацией или партнерством.
-
Приватные монеты (Monero, Zcash): правовой статус в ЕС, ОАЭ и США
Владеть приватной монетой, как правило, не запрещено. Ограничения бьют по бизнесу, который с ней работает: биржам, кастодианам, брокерам.
-
Travel Rule для криптосервисов: какие данные передавать и как внедрить правило
Какие данные передавать по Travel Rule в ЕС, Великобритании и США, что делать с некастодиальными кошельками и неполными данными, и как внедрить правило.