-
Платежный фасилитатор, агрегатор и ISO: кто отвечает за подмерчантов
Платежная компания подключает много небольших продавцов под одним договором с банком. Если один из них нарушит правила, отвечать придется не только ему. Объясняем простыми словами, чем отличаются PayFac (он же платежный агрегатор), ISO (независимый посредник по продаже платежных услуг) и маркетплейс, кто за что отвечает перед Visa и Mastercard и когда продавцу нужен прямой договор…
-
KYC и KYB для платежных провайдеров: как построить риск-ориентированную проверку клиентов
KYC (знай своего клиента) и KYB (знай свой бизнес) это проверки, которые платежная компания проводит в отношении клиентов до начала и во время работы. Банки, платежные системы и надзорные органы оценивают вас по тому, как хорошо вы это делаете. С 10 июля 2027 года вместо разных национальных правил в ЕС начнет действовать единый регламент, Регламент…
-
Travel Rule для криптосервисов: какие данные передавать и как внедрить правило
Какие данные передавать по Travel Rule в ЕС, Великобритании и США, что делать с некастодиальными кошельками и неполными данными, и как внедрить правило.
-
Что такое KYC и почему это важно для криптовалютных бирж?
KYC (проверка клиента) для криптобирж это процесс, в котором криптобиржа идентифицирует клиентов и понимает, с кем имеет дело. Для лицензированной биржи это не опция: в ЕС за ним стоит Travel Rule, действующее с декабря 2024 года, а новый Регламент по AML (противодействие отмыванию денег) ужесточит правила с 2027 года. KYC включает личность, адрес, источник средств…