-
Договор с мерчантом: какие условия защищают эквайера и PSP от transaction laundering
Какие условия мерчантского договора требуют Visa и Mastercard и какие дополнительные оговорки закрывают схему с чужими платежами: запрет платежей за третьих лиц, реестр сайтов, приостановка выплат, расторжение и возмещение штрафов.
-
Нелегальный гемблинг через чужие карточные платежи: как работает схема и кто отвечает
Нелегальный игорный бизнес редко принимает платежи под своим именем. Чаще карточные платежи игроков проходят через чужой, на вид обычный бизнес, и именно за это платежные системы и банки спрашивают с эквайеров и платежных компаний. Разбираем по первоисточникам, как работает такая схема, что требуют Visa и Mastercard, чем закончилось дело Минюста США и что должен сделать…
-
Транзакционное отмывание и мискодинг: Скрытые угрозы для вашего финтех-бизнеса
Две связанные угрозы могут стоить платежной компании доступа к картам: transaction laundering и мискодинг. В первом случае незаконный мерчант проводит платежи через счет добросовестного мерчанта. Во втором неверный код категории мерчанта скрывает, чем он на самом деле занимается. Visa и Mastercard возлагают на эквайеров ответственность за мерчантов, а эквайеры перекладывают штрафы вниз. Проверено 21 октября…