1 октября 2026 года Управление ЕС по противодействию отмыванию денег (AMLA) передало Европейской комиссии три итоговых проекта технических стандартов к регламенту о противодействии отмыванию денег (AMLR). В этой новости разобрано, что регулирует каждый стандарт и что будет дальше.
Проверено 25 октября 2026 года.
Что охватывают три стандарта
Проверка клиента (статья 28(1) AMLR). Какие сведения компания должна собрать и проверить, более мягкие меры для случаев с низким риском, проверка без личной встречи, электронная идентификация и проверка публичных должностных лиц (PEP), их родственников и близких партнеров.
Деловые отношения и операции (статья 19(9) AMLR). Критерии, по которым деловые отношения отличают от разовой операции, как выявлять связанные операции и когда применяются сниженные пороги для проверки клиентов.
Групповые меры (статьи 16(4) и 17(3) AMLR). Минимальные требования к политикам AML внутри группы компаний и дополнительные меры для дочерних компаний и филиалов за пределами ЕС, включая управление, внутренний контроль и безопасный обмен информацией.
Что дальше
Теперь Еврокомиссия должна принять стандарты, после чего их опубликуют в Официальном журнале ЕС. AMLA предлагает, чтобы они применялись через шесть месяцев после вступления в силу. Сам регламент начнет применяться с 10 июля 2027 года, как мы объясняли в статье о KYC и KYB для платежных провайдеров.
Что это значит для бизнеса
Платежным, крипто- и игровым компаниям уже сейчас можно сравнить свой онбординг с тремя темами выше, прежде всего с дистанционной проверкой и проверкой PEP. Перестраивать процедуры лучше после публикации итогового текста, потому что детали еще могут измениться при принятии стандартов.
Читайте также: Что такое KYC и зачем он криптобиржам; Travel Rule для крипто-бизнеса.
