-
Прием криптовалюты бизнесом: договоры, налоги, AML
Статья о том, что нужно сделать компании, которая хочет принимать оплату в криптовалюте. Разбираем два способа приема, договорные условия с клиентом и с платежным провайдером, налоги в ЕС, Великобритании и США, а также требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и по санкциям. Все по первоисточникам: актам регуляторов, налоговых органов и судебному решению. Проверено 23…
-
Ответственная игра и AML для iGaming-операторов: обязательные процедуры
Оператор онлайн-азартных игр отвечает перед регулятором сразу по двум направлениям. Первое это защита от отмывания денег, которую принято называть AML. Второе это ответственная игра, то есть защита самих игроков. Разбираем, какие процедуры обязательны по каждому направлению в ЕС, Великобритании, на Мальте, Кюрасао и в Эстонии, чем эти направления пересекаются и за какие ошибки регуляторы наказывают…
-
Договор с мерчантом: какие условия защищают эквайера и PSP от transaction laundering
Какие условия мерчантского договора требуют Visa и Mastercard и какие дополнительные оговорки закрывают схему с чужими платежами: запрет платежей за третьих лиц, реестр сайтов, приостановка выплат, расторжение и возмещение штрафов.
-
Нелегальный гемблинг через чужие карточные платежи: как работает схема и кто отвечает
Нелегальный игорный бизнес редко принимает платежи под своим именем. Чаще карточные платежи игроков проходят через чужой, на вид обычный бизнес, и именно за это платежные системы и банки спрашивают с эквайеров и платежных компаний. Разбираем по первоисточникам, как работает такая схема, что требуют Visa и Mastercard, чем закончилось дело Минюста США и что должен сделать…
-
Платежный фасилитатор, агрегатор и ISO: кто отвечает за подмерчантов
Платежная компания подключает много небольших продавцов под одним договором с банком. Если один из них нарушит правила, отвечать придется не только ему. Объясняем простыми словами, чем отличаются PayFac (он же платежный агрегатор), ISO (независимый посредник по продаже платежных услуг) и маркетплейс, кто за что отвечает перед Visa и Mastercard и когда продавцу нужен прямой договор…
-
KYC и KYB для платежных провайдеров: как построить риск-ориентированную проверку клиентов
KYC (знай своего клиента) и KYB (знай свой бизнес) это проверки, которые платежная компания проводит в отношении клиентов до начала и во время работы. Банки, платежные системы и надзорные органы оценивают вас по тому, как хорошо вы это делаете. С 10 июля 2027 года вместо разных национальных правил в ЕС начнет действовать единый регламент, Регламент…