RUEN

Лицензирование криптобизнеса в США

  • Кому подходитБиржам, кастодианам, кошелькам и платежным сервисам, которые обслуживают клиентов в США
  • Федеральный шагРегистрация во FinCEN как предприятия денежных услуг в течение 180 дней после создания бизнеса
  • Шаг уровня штатовОтдельные лицензии регуляторов штатов и BitLicense в Нью-Йорке

Единой криптолицензии в США нет. Сначала бизнес регистрируется во FinCEN как предприятие денежных услуг, затем получает лицензии в штатах, где живут клиенты, и проверяет, не применяется ли еще законодательство о ценных бумагах или товарных рынках. Федеральная регистрация не является лицензией и не заменяет лицензии штатов. Мы составляем карту уровней для вашей модели, готовим заявления и планируем порядок работы. О ценных бумагах читайте в нашей статье про регулирование криптоактивов со стороны SEC.

С чем к нам приходят

  • Вы планируете работать с клиентами в США и хотите понять, какие регуляторы задействованы
  • Вы иностранная компания и хотите знать, кто может быть вашим представителем в США
  • Вы выбираете, в какие штаты заходить первыми
  • Вам нужен маршрут для Нью-Йорка, и вы сравниваете BitLicense с трастовым уставом
  • Вы хотите понять, не возникает ли у токена или сервиса вопросов по ценным бумагам

Как проходит процесс

1
Карта уровней регулирования
По разъяснениям FinCEN администраторы и обменники конвертируемой виртуальной валюты считаются переводчиками денег, а обычные пользователи нет. Мы проверяем вашу модель по этим разъяснениям, по правилам штатов и по законодательству о ценных бумагах до любой подачи.
Что вы получаетеКарта регулирования с порядком подач
2
Регистрация во FinCEN
Вы подаете форму FinCEN 107 через BSA E-Filing, по одной форме на бизнес, в течение 180 дней после создания бизнеса. Иностранный бизнес называет резидента США как представителя и место хранения записей в США. Регистрацию продлевают каждые два года и подают заново в течение 180 дней после некоторых изменений состава владельцев. Записи хранят пять лет.
Что вы получаетеЗарегистрированный бизнес и календарь продлений
3
Лицензии штатов
Лицензии на переводы денег выдают регуляторы штатов, а подают заявления обычно через систему NMLS. В каждом штате свои требования к капиталу, обеспечению и руководству, и многие штаты принимают типовой закон о денежных переводах. Мы готовим один основной пакет и адаптируем его под каждый штат.
Что вы получаетеПлан подачи заявлений по штатам
4
BitLicense в Нью-Йорке
Деятельность с виртуальной валютой, связанная с Нью-Йорком или его жителями, требует BitLicense по 23 NYCRR Part 200. Заявление подают через NMLS, а также нужны капитал и поручительская облигация или счет траста, как правило не менее 500 000 долларов США. BitLicense не заменяет лицензию Нью-Йорка на переводы денег, а альтернатива ей это устав трастовой компании ограниченного назначения.
Что вы получаетеВыбранный и поданный маршрут для Нью-Йорка
5
Проверка по ценным бумагам и товарным рынкам
Некоторые токены и услуги подпадают под законодательство о ценных бумагах или товарных рынках, что порождает вопросы о регистрации или исключениях. Мы оцениваем это до запуска.
Что вы получаетеПисьменное мнение о рисках по ценным бумагам

Что проверить перед подачей

Ответственность за работу без регистрации

Регистрация во FinCEN нужна независимо от того, лицензирует ли бизнес штат. За отсутствие регистрации предусмотрены штрафы за каждое нарушение и возможная уголовная ответственность.

РезультатПлан запуска, который стартует только после подачи нужных документов
Банк и комплаенс

Банки просят подтверждения регистрации и лицензий. Мы параллельно готовим программу комплаенса и пакет для банка. См. о стоимости услуг и регистрацию компании в США.

РезультатКомплаенс-пакет для банка

Вопросы

Регистрация во FinCEN это лицензия?

Нет. Это федеральная регистрация. Переводы денег лицензируют штаты отдельно.

Нужна ли компания в США?

Иностранный бизнес называет представителя, который проживает в США. Нужна ли компания в США, зависит от штатов и банка, и мы консультируем по этому вопросу.

Нужна ли лицензия в каждом штате?

Обычно лицензия нужна в каждом штате, где вы обслуживаете клиентов, если нет исключения. Начинать с нескольких штатов обычная практика.

BitLicense нужна всем?

Ей подлежит деятельность с виртуальной валютой, связанная с Нью-Йорком. Торговцы, которые только принимают криптовалюту за товары, и потребители, которые вкладывают для себя, к ней не относятся.

Источники5 документов

Хотите получить лицензии в США?

Мы готовы помочь. Расскажите о проекте, и мы ответим в течение одного рабочего дня.

Все услуги · Крипто · ← На главную