Результат
Платформа включена в публичный реестр MSB FINTRAC
Клиент получил работающую комплаенс-программу, а не только «номер в реестре».
Задача клиента
Платформа для обмена фиата и криптовалют планировала выйти на канадский рынок и обслуживать клиентов в Канаде. Поскольку у бизнеса не было канадского юридического лица, до начала операций требовалась регистрация в качестве иностранной MSB (Foreign MSB, FMSB). Клиент не до конца понимал объём комплаенс-требований и реальные сроки процедуры.
Сложности и риски
- Высокий уровень регуляторного внимания к крипто-MSB и риск штрафов за неполный комплаенс
- Регистрация нужна до начала операций, а у клиента нет канадского юридического лица
- Неясность объёма комплаенс-требований и реальных сроков процедуры
Что сделали
- Определили квалификацию деятельности как MSB
- Разработали письменную AML/ATF-программу: политики, процедуры, оценку рисков, обучение и независимый аудит
- Собрали пакет документов для FINTRAC: корпоративные данные, сведения о владельцах и сертифицированные справки о несудимости для ключевых лиц
- Подали заявку через онлайн-систему FINTRAC и сопровождали коммуникацию с регулятором
- Подготовили клиента к диалогу с канадскими банками, объяснив разницу между требованиями FINTRAC и банковским онбордингом
Похожая задача? Расскажите о ней, ответим в течение рабочего дня.